Reporting suspicious transactions won’t be considered a breach of confidentiality, nor will one be sued or found liable for breach of privacy.

举报可疑交易不会被视为违反保密协议,亦不会因为举报可疑交易,以致侵犯客户私隐而被控告或遭索偿

 

赖锦权

香港作为国际金融中心,在自由经济体系下,资金可以自由进出,但也衍生了相关的洗钱问题,近年多间国际知名金融机构因违反有关洗钱法例而被监管机构重罚,因此一些相关行业例如金融从业员、汇款公司、货币兑换商、放债人、地产代理人、信托及公司服务提供商、珠宝商、会计师和律师等,都需要建立健全的反洗钱政策及程序。

很多朋友都有经验,在香港银行开立公司账户,银行需要做很多“认识你的客户”(Know Your Client) 程序,更需要内部多重审批,有些甚至花了近两个月时间都未完成。

本来开立公司账户未有这么困难,主因是反洗钱的法例要求,早期香港反洗钱法例源于《有组织及严重罪行条例》,随后《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》于2012年生效,条例广泛应用于金融机构,法例要求金融机构必须对每个客户进行“客户尽职调查”(Customer Due Diligence)并保存记录,并需要提供员工有关反洗钱培训的及实行风险评估。

另外,如果发现一项或多项可疑交易活动指针、客户不愿意或未能作出合理的解释,以及有关的金融活动与客户所应会进行的活动并不相符时,都应该向香港警务处与海关合组的“联合财富情报组”,提交可疑交易报告。

举报可疑交易 凌驾客户私隐

此外,身为政治人物的客户,也必须加强查证客户身份措施,因此各金融机构及指定的非金融企业及行业,都必须具备适当风险敏感措施,以识别政治人物。

“联合财富情报组”与其他的监管机构有点不同,它不像证监会或廉政公署拥有执法能力,其职责在于接收、分析及储存各方的可疑交易报告,然后作出评估分析,分析客户有没有洗钱嫌疑,并且将可疑交易报告送交本地或海外执法机构,或世界各地的财富情报组织处理,而所有可疑交易报告均被视为机密文件。

此外,举报可疑交易不会被视为违反保密的行为,亦不会因举报有关的可疑交易,以致侵犯客户私隐而被控告或遭索偿,换言之举报可疑交易的法律规定,是凌驾于客户的保密权之上。

除了金融机构外,信托及公司服务提供商(Trust or Company Service Provider),例如秘书或信托公司,都必须申请牌照进行相关业务,牌照监管标准要求与金融机构看齐,作为服务提供商只要有合理理据怀疑客户洗钱,即使客户最终没有洗过钱,都应该要向“联合财富情报组”提交可疑报告,如果没有提供报告,而最终客户是有洗钱,服务提供商就会违反洗钱法例,并有机会负上刑事责任,由此可见,反洗钱已成为了公司治理的重要一环。

赖锦权先生(Mr. Ricky Lai)于港交所主板上市公司担任公司秘书,并为香港多间专上学院兼任讲师

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新闻

簡訊:非洲尿裤王乐舒适 招股集资近24亿港元

婴儿品牌乐舒适有限公司(2698.HK)周五公开招股,发售9,088.4万股,10%公开发售,每股发售价介乎24.2至26.2港元,集资23.8亿港元,每手200股,一手入场费5,292.85港元。公司于下周三截止认购,11月10日在港挂牌。 乐舒适主要在非洲、拉美,中亚等地销售自家制造的婴儿纸尿裤、婴儿拉拉裤及女性卫生用品。2024年按收入计,在非洲的婴儿纸尿裤和卫生巾市场排名第二,市场份额分别为17.2%及11.9%。 过去三年公司业绩持续增长,由2022年的3.2亿美元上升至去年的4.54亿美元,期内盈利亦由1,839万美元升至9,511万美元。今年首四个月,公司收入1.61亿美元,同比增长15.5%,盈利3,110万美元,同比升12.5%。 刘智恒 欲订阅咏竹坊每周免费通讯,请点击这里
Hesai and Seyond make LiDAR technology

新闻概要:图达通香港SPAC上市前遭同行起诉

诉状指称图达通远程激光雷达灵雀E1X系列在产品设计及系统架构方面与禾赛AT系列传感器高度相似   余特莉 激光雷达企业图达通周二遭竞争对手禾赛科技(HSAI.US;2525.HK)起诉,指控其采用激光雷达(LiDAR)技术的核心产品涉嫌专利侵权。国内媒体援引匿名人士消息报道,该诉讼已被宁波市中级人民法院受理立案。 据知情人士透露,禾赛指控图达通今年在CES(拉斯维加斯消费电子展)亮相的远程紧凑型传感器灵雀E1X与其AT系列激光雷达存在惊人相似性。《未来汽车商评》报道称,图达通主力产品猎鹰系列原本采用1550纳米波长架构,但近期转向905纳米波长架构——此举与禾赛采用的技术路线趋同。该媒体指出,此前图达通未生产过905纳米激光雷达产品。 禾赛科技2021年推出的AT系列作为成熟产品线,已于2022年实现量产并完成百万台交付量。公司相关专利申请最早可追溯至2017年。其ATX系列属当前市场最畅销的激光雷达产品之一,获多家头部汽车品牌的定点合作。 图达通当前正处于上市进程中,公司去年12月宣布计划通过借壳香港SPAC公司TechStar Acquisition Corporation实现在港上市。上市计划本月早些时候获中国证监会批准,不过因此次诉讼蒙上一层阴影。 图达通创立于2016年,总部位于硅谷,并在上海和苏州设有研发中心及生产基地。TechStar公告文件显示,图达通2025年第一季度85.6%的营收来源于单一OEM客户。 根据TechStar今年8月向港交所提交的最新文件,灵雀E1X被列为图达通新一代远程激光雷达产品线之一,最大探测距离达250米。公司将灵雀系列定位为“聚焦城市中低速应用场景的中距紧凑型激光雷达解决方案”,最新灵雀E系列产品计划于今年量产。 图达通2025年第一季度营收2,530万美元,同比下滑3.4%,其中92%源于猎鹰系列产品。毛利率转正后,当季亏损收窄至1,480万美元(上年同期亏损4,040万美元)。8月公告披露,私人投资公开股票(PIPE)投资者已承诺在图达通与TechStar完成借壳上市合并交易的同时,以购入TechStar股份的形式,提供5.51亿港元(约7,100万美元)额外融资。 咏竹坊专注于在美国和香港上市的中国公司的报道,包括赞助内容。欲了解更多信息,包括对个别文章的疑问,请点击这里联系我们。 欲订阅咏竹坊每周免费通讯,请点击这里

简讯:山东黄金首三季净利大增91%

黄金生产商山东黄金矿业股份有限公司(1787.HK; 600547.SH)周三公布,截至9月底止九个月,实现收入837.8亿元(118亿美元),按年增长25%,净利润按年大增91.5%至39.56亿元。 单计第三季度,公司收入270.17亿元,按年升27.3%;净利润为11.48亿元,较去年同期大增68.3%。公司表示,业绩增长主要得益于黄金价格上升及销量增加。报告期内,公司统筹优化生产布局,加强核心技术攻关及营运效率,推动生产效率与资源利用率提升。 截至9月底,公司总资产1,719.6亿元,按年增长7%;经营活动现金流净额约151.96亿元,较去年同期增加49.1%。 山东黄金港股周四高开,至中午休市报33港元,升1.29%。该股过去六个月累升约44%。 李世达 欲订阅咏竹坊每周免费通讯,请点击这里 
Dogness makes products for dogs

科技带动营增亏损收窄 多尼斯投资者不买账

尽管核心的宠物牵引业务陷入困境,这家宠物行业先驱正通过智能项圈、智能喂食器等产品提振业绩 重点: 多尼斯财报显示,截至6月的财年营收增长39.5%至2,070万美元,亏损收窄15.8%至510万美元 尽管最新财年智能产品增长强劲,这家宠物用品销售商的股价自年初以来已累计下挫75%   谭英 几十年前,16岁的陈四龙在东莞一家鞋带厂开启职业生涯。这座毗邻广州的工业城市有“世界工厂”之称。几经跨界尝试后,22岁的陈四龙2003年创办企业,专为鞋厂提供鞋带印染服务。由此,逐步拓展至登山扣生产领域,继而延伸至宠物牵引绳业务,最终于2008年创立现在的多尼斯(国际)股份有限公司(DOGZ.US)。 中国宠物经济方兴未艾之际,陈四龙精准把握市场机遇。这股浪潮初兴于千禧一代,如今持续受益于Z世代的强劲需求,该群体倾向养宠而非生孩子,并将宠物视为家庭成员。全国宠物数量维持相对稳定,2024年约达1.24亿只。当前,新一轮增长正源于各类智能宠物产品及服务,它们赋予牵引绳、喂食器等传统品类科技元素。 2017年登陆纳斯达克后,多尼斯2022年借疫情催生的全球“宠物收养热”攀至巅峰。此后,公司深陷亏损泥潭、营收持续萎缩,伴随股价无休止下跌而一蹶不振。本月稍早公布的截至6月财年年报显示,宠物科技浪潮正为多尼斯注入新生活力。 关键指标表明,多尼斯正走向复苏,但核心宠物牵引绳业务仍显疲软。公司全年营收增长39.5%至2,070万美元,而以牵引绳为主的“传统宠物产品”的收入,同比下滑4.1%至860万美元,营收占比从上年60%降至41%。 同期,公司智能宠物产品阵营销售额飙升43.7%至630万美元,占总营收比重达30%。该类产品覆盖诸多领域,既有让外出的主人远程监护宠物的摄像头,也包括智能宠物喂食器。 在智能产品表现亮眼的同时,多尼斯应用于狗猫牵引绳、安全带的卡扣或锁扣(该公司称为“攀爬钩”的低技术产品)的销售额猛增逾三倍,至576万美元,占销售额比重达28%。 尽管营收整体增长,公司仍持续亏损。不过最新年度净亏损510万美元,较上年610万美元有所收窄,显示其在扭亏为盈道路上稳步推进。 多尼斯在销售重返高增长轨道后仍持续亏损,部分源于激烈竞争,尤其在宠物科技等新兴领域,企业为争夺市场份额竞相压价。2022年至2025年,即便公司的传统产品销量微增0.3%,智能产品销量更大增61.7%,但两者售价均呈下滑态势;只有卡扣与锁扣逆势上涨,可均价仅提升0.3%。 财报发布后,多尼斯股价微涨,但此后回吐全部涨幅并进一步下挫,现较公告前水平下跌近20%。该股年内跌幅约75%,逆势于同期多数中概股强劲涨势,足见公司尚未令投资者信服其能脱离亏损泥潭,重获盈利能力。 现金流充裕 当然,多尼斯也有优势值得市场重新审视。受340万美元在建工程拖累上年数据后,今年现金储备近翻倍至1,280万美元。公司通过定向增资募资也显顺畅,包括今年募资590万美元及2024年募资490万美元。 陈四龙在最新财报中称美国关税尚未波及多尼斯,公司全年国际销售总额稳健增长35.4%至1,360万美元,但仍落后于国内销售额48.1%的增幅(达710万美元)。其中对美销售额从2024年280万美元,跃升至2025年450万美元,近乎翻倍。 行业竞争日趋白热化,追踪科技初创企业的数据平台Tracxn显示,中国137家宠物科技企业中,前五强仅三家成功上市。多尼斯与波奇宠物(BQ.US)、天元宠物(301335.SZ)位列其中。另两家企业易宠、总部位于上海的Petkit小佩也有融资动向。 专注宠物食品、护理及社区电商的波奇宠物,自2020年上市后股价跳水,目前市值仅2,360万美元。公司困境与多尼斯在后疫情宠物潮衰退期的问题如出一辙,营收骤降且连续三年亏损。 天元宠物横跨宠物用品与食品领域,市值高达38.4亿元(5.4亿美元),公司2024年以27亿元营收远超另外两家上市公司。有别于同行,天元宠物近年持续盈利(尽管利润有所下滑)的独特性尤为突出。 占多尼斯总营收约三分之一的中国市场仍为其最大市场,由热衷科技的年轻群体、稳定增长的养宠率及生育率下滑共同驱动。与多尼斯类似,Petkit小佩生产智能联网喂食器、饮水机及猫用自动净味猫砂盆。两家企业均开发了可远程操控喂食器与猫砂盆,并追踪宠物位置的应用程序。 美国宠物经济的市场规模约1,510亿美元,美国家庭宠物拥有率达71%(即约9,400万户)。派读大数据发布的《2025中国宠物行业白皮书》显示,2024年中国市场规模约3,002亿元。该市场有望持续增长,动力源自老龄宠物养护、人工智能咨询服务及强化人宠关系的体验型产品等新兴趋势。据Petkit小佩联合创始人兼CEO郭维学透露,公司自研AI健康助手,且近半数员工为研发人员。 欲订阅咏竹坊每周免费通讯,请点击这里